601318.SS
Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.
Financial Services · Insurance - Life
$53.23
▼ -0.88%
市值
963.87B
P/E
7.34
Fwd P/E
6.01
PEG
0.47
ROE
11.3%
净利率
13.9%
营收增速
-3.3%
FCF
527.69B
最近财报
最新季度截至 2026-03-31
营收
$0
净利润
$25.02B
QoQ -61.4%
营收走势 （近 4 季）
13 位大师共识● 13 · ● 2 · ● 1
自动风控规则
自动 cap8.5%(从 10% −15%)
- D/E 140.54（高杠杆）— 利率上升时更脆弱× 0.85
最终决策
买入
共识：多位价值派分析师（如buffett、graham、lynch等）看多，平均置信度80+；分歧：技术面看空（73），基本面中性（65）。最终决策：买入，因估值极低（P/E 7.34，P/B 0.95），股息率5.03%，安全边际充足，且风险经理建议上限10%。
大师信号
Warren Buffett
价值投资 · 能力圈
看多
P/E仅7.34倍，P/B为0.95，低于净资产，估值极具吸引力。ROE达11.28%，自由现金流5277亿，财务稳健。尽管营收和利润短期下滑，但保险业务护城河深厚，当前价格提供了安全边际。
Charlie Munger
多元思维 · 反向
看多
P/E仅7.34，P/B 0.95，估值极低。PEG 0.47显示增长被低估。ROE 11.28%尚可，自由现金流5277亿强劲。尽管营收和盈利负增长，但保险行业周期底部，当前价格提供了安全边际。
Ben Graham
定量价值 · 安全边际
看多
P/E仅为7.34，P/B为0.95，均低于市场平均水平，符合格雷厄姆的低估值标准。ROE为11.28%，盈利能力稳健。负债可控，D/E为140.54但当前比率3.67显示流动性充足。尽管营收和盈利下滑，但安全边际充足，适合买入。
Cathie Wood
颠覆性创新
能力圈外
中国平安是传统保险金融集团，业务以寿险、财险、银行为主，属于成熟金融行业。我的投资框架聚焦于AI、基因组学、区块链等颠覆性创新领域，传统保险公司的增长依赖精算和渠道，而非指数级技术突破。尽管P/E仅7.34、PEG 0.47看似低估，但营收同比下滑3.3%、净利润下降13.2%，不符合我寻找的高成长创新标的。
Bill Ackman
集中 · 激进投资
看多
P/E仅7.34倍，P/B为0.95，估值显著低于内在价值；ROE达11.28%，自由现金流5277亿，资本配置能力强。尽管营收和利润短期下滑，但保险行业长期需求稳定，管理层有望推动变革释放价值。
Michael Burry
逆向 · 深度价值
看多
P/E仅7.34，P/B 0.95低于净资产，PEG 0.47显示增长被低估。尽管营收和盈利同比下滑，但ROE 11.28%仍稳健，自由现金流5277亿充裕。市场过度悲观，股价接近52周低点，安全边际充足。
定量信号
Valuation Agent
估值定量信号
看多
P/E=7.3 偏低; PEG=0.47 低于 1; P/B=0.95 低
Fundamentals Agent
基本面定量信号
中性
ROE=11.3% 良好; 自由现金流为正
Technicals Agent
技术面定量信号
看空
价格位于 SMA50 < SMA200 之下，空头排列; 3 月动量 -14.9%
Sentiment Agent
情绪与新闻
中性
无分析师覆盖，且近期新闻均不涉及平安保险，无直接相关信号。